諾亞財富三季度總體業績平穩增長 專注打造開放產品平臺

2019-11-12 18:55

2019年11月12日,諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布截至2019年9月30日第三季度未審計財報。

業績顯示,本季度諾亞實現凈收入8.4億元,同比上升0.4%,環比下降3.4%;非GAAP凈利潤3.5億元,同比上升23.7%,環比上升34.3%;前三季度實現凈收入26.0億元,同比上升5.5%;非GAAP凈利潤9.2億元,同比增長17.0%。

諾亞財富總裁趙義表示,“我們很欣喜地看到,公司在2019年三季度兼具內外部挑戰的環境下取得這樣的成績,體現了諾亞的長期主義經營理念和業務韌性。未來諾亞將專注打造多樣化、有品質的開放產品平臺,并積極布局海外,聚焦一站式綜合金融服務。”

在內外部環境挑戰下,諾亞總體業績平穩增長,核心業務體現韌性;資管業務以大類資產配置、追求絕對回報為新定位,轉型的積極變化初步體現。未來,諾亞將繼續堅持長期穩健發展的經營理念,持續為客戶和股東創造價值。

“面對挑戰,諾亞會尊重常識、敬畏市場,在快速變化的環境中保持優勢地位,成為全球華人高凈值客戶可信賴的平臺。”趙義表示。

總體業績平穩上升 核心業務具成長韌性

根據三季報顯示,截至2019年第三季度,諾亞累計配置規模達6718億;累計服務高凈值客戶規模達288245人,同比增長21.7%;黑卡客戶人數達875名,同比增長近20%,黑卡客戶AUM同比增長53.2%,人均存量超過9000萬元。超高凈值客戶粘性正不斷增強。

在財富管理的渠道端,諾亞堅持為全球高凈值華人提供綜合財富管理服務,堅持開放平臺的定位,同時培訓優秀的理財師,從產品銷售驅動向投資顧問驅動的方向轉型;財富管理端的產品投放方面,更加聚焦大品牌金融產品供應商的發行,精選頭部管理人;綜合服務方面,繼續給客戶提供保險、信托、信貸、身份規劃等多維度的服務,滿足高凈值客戶的綜合需求。公司經營策略,得到了團隊和市場的認可。

與此同時,為適應監管要求及行業發展方向,諾亞財富主動轉型,開始不再做單一非標產品,而聚焦標準化、凈值型產品。

從2018年下半年開始,歌斐資產推出了標準化債券策略,以提升可供給產品的容量,目前已形成人民幣和美元的完整產品線。2019上半年,歌斐繼續加強對于標準化產品的開發力度,使得產品結構和產品策略轉型初見成效--標準化產品中,標債基金和公募基金募集量環比大幅提升89.7%。

趙義曾表示,在過去的大量市場紅利中,“我們也看到這個過程中正是因為各種紅利的存在使很多機構在這個過程中失去了理性和底線。我們今天比較慶幸在過去資管新規沒有明確規定前,我們就堅守四個底線堅決不打折。我們不做資金池,我們不做剛性兌付,我們不做期限售配,也不做高杠桿配置業務。”

自本季度開始,諾亞對存量非標類固收產品進行主動提前到期,逐步將存量降為零,同時全面停止非標固收類產品的發行。受到主動收縮產品線的影響,2019年第三季度,諾亞的產品募集規模為130億。

剔除非標類固收產品,諾亞平臺其他類別產品募集量同比增長了119.0%,表現出業務韌性。作為客戶類固收需求的替代,標準化產品尤其標債基金和公募基金本季度持續獲得客戶的信賴與支持,募集量環比大幅提升74.3%,三季度活躍客戶數大幅提升到9961名。

在放棄非標類固收產品的同時,諾亞持續開發和投放標準化、凈值型產品。2019年第三季度,諾亞公開市場募集量達近74億元人民幣,同比大幅上升400.0%,環比上升23.6%,其中標準化基金產品募集量占比近92%。隨著微笑基金APP的上線,截至第三季度,今年公募新增募集量為95.6億人民幣,人均存量15.2萬;三季度公募下單人數同比增長40.9%,環比增加53.8%。

與此同時,諾亞海外業務增長保持強勁。前三季度的海外業務總收入達到7.1億元,同比增長33.7%,占集團凈收入的27.0%;截至9月底,海外資產管理規模為256億元,同比增長7.8%,環比基本持平。為了更好地滿足全球高凈值華人群體全球資產配置的需求,諾亞全球業務已覆蓋中國香港、澤西島、美國紐約、美國硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等多個國家和地區。

歌斐資產專注主動管理

截至2019年第三季度,歌斐資產管理規模為1765億,除戰略轉型的信貸板塊外,各資產類別均有增長。歌斐主動管理的人民幣和美元標債AUM延續二季度增長態勢,達到54.9億元,環比增長42.8%,轉型的積極變化進一步體現。未來諾亞將堅定推進歌斐的新定位,歌斐是實施主動管理的資管公司,策略是通過大類資產配置,為客戶追求絕對回報。

截至2019年三季度,歌斐管理私募股權基金達到1,059億,同比增長9.3%,環比增長1.4%。在三季度,歌斐管理的私募股權基金中有9家公司成功在國內外上市,其中5家于科創板上市,此外還有3家公司已經過會,進入上市前的最后準備。

截至2019年三季度,歌斐地產基金總管理規模為187億元人民幣,同比上升12.7%,環比下降2.1%。核心資產方面,上海歌斐中心與七寶T2寫字樓滿租率均達95%以上,上海歌斐香溢廣場也已順利竣工,進入招租階段。同時,歌斐管理的海外地產基金,本季度新增美國紐約房地產投資基金規模超3000萬美元。

截至三季度末,歌斐公開市場資產管理規模突破96億元人民幣,同比增長95.9%,環比增長17.0%。標準化債券基金承接了部分客戶對類固收產品的需求,三季度管理規模近35億,有波動的組合型、凈值型轉型產品正在逐步被投資者接受;今年,歌斐主動管理的二級市場 FOF 和 MOM 旗艦基金業績表現出色,大趨勢 MOM實現了較高正收益,量化母基金實現了較好正收益。歌斐公募基金組合產品基金管家自2017年成立以來,實現了穩定較高年化回報。

歌斐全權委托多策略投資和家族辦公室也受到更多超高凈值客戶的關注。截至三季度末,歌斐多策略的資產管理規模達89億人民幣,同比增長64.8%,環比增長4.7%。

同期,歌斐成為首批加入中銀協的私募資產管理公司,相應資管產品進入多家大型券商和銀行白名單,首家券商渠道完成產品準入流程,非諾亞渠道將驅動歌斐未來多維度增長。

堅守常識和本分 敬畏市場

“2019年,將是中國財富管理行業范式轉變的一年。伴隨宏觀環境和監管政策的改變,財富管理行業本身出現了基礎性的、底層邏輯的改變,相應行業的各方參與者,包括但不限于資管公司、渠道、托管機構、客戶,理財師的價值創造邏輯,都將發生根本性的變化,也就是行業參與者創造價值的模式發生了范式轉變。” 諾亞財富董事局主席兼CEO汪靜波在談及財富行業的未來發展趨勢時表示,“諾亞會保持對市場的敬畏之心,回歸常識,堅守本分,認真履行對客戶的責任,追求公司長期主義發展。”

“2019年,是諾亞創業的第16年,過去16年中,每一次犯錯都讓我們有了反思和持續改善的機會;經歷多次周期和風險,諾亞憑借對常識的堅持穩健發展:沒有資金池和自融,沒有剛性兌付,沒有期限錯配,沒有杠桿配資,所有的基金都獨立托管。”汪靜波表示。

正是基于對風險的把控以及準確的判斷使得諾亞一路發展成為行業領導者。

諾亞在堅決抵抗短期誘惑,堅持不做資金池,不做期限錯配,沒有剛兌的合規經營思想指導下,通過三季度的產品投放策略調整,迅速擺脫非標固收資產路徑依賴。未來諾亞作為開放的產品平臺,歌斐資產作為實施主動管理的資產管理公司,將推動從非標類固收產品驅動到標準化基金驅動,從產品驅動到綜合服務驅動,從產品銷售驅動到投顧能力驅動,從銷售規模驅動到主動管理之投資能力驅動的戰略落實。

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